Menschen, die Ihre Finanzen verstehen

Unser Team aus erfahrenen Finanzexperten macht Budgetplanung persönlich und verständlich. Wir verbinden jahrelange Erfahrung mit modernen Ansätzen für Ihre finanzielle Zukunft.

Ihre Vertrauensperson für kluge Finanzentscheidungen

Sarah begann ihre Karriere 2015 als Trainee bei einer großen Privatbank in München. Schon damals fiel ihr auf, wie viele Menschen sich von komplexen Finanzprodukten überfordert fühlten. Diese Beobachtung prägte ihren Ansatz: Finanzen müssen verständlich und zugänglich sein.

"Meine Mission ist es, jedem Kunden das Vertrauen zu geben, informierte Finanzentscheidungen zu treffen. Komplizierte Begriffe haben in der Beratung nichts verloren – nur ehrliche Gespräche über Ihre Ziele und Möglichkeiten."

Nach fünf Jahren in der traditionellen Bankberatung wechselte Sarah 2020 zu lumarethivosan, um einen persönlicheren Beratungsansatz zu verfolgen. Sie spezialisierte sich auf ganzheitliche Budgetplanung und entwickelte die Methode "Finanzkompass", die heute über 800 Kunden dabei hilft, ihre Einnahmen optimal zu strukturieren.

Besonders stolz ist Sarah auf ihre Arbeit mit jungen Familien und Berufseinsteigern. Ihre Workshops "Erstes Gehalt richtig anlegen" und "Familienbudget ohne Stress" sind regelmäßig ausgebucht. In ihrer Freizeit wandert sie gerne im Schwarzwald und liest Wirtschaftsbiografien – immer auf der Suche nach neuen Perspektiven für ihre Beratungspraxis.

Werte, die uns leiten

Diese Prinzipien bestimmen jeden Tag unsere Arbeit und jeden Beratungstermin mit unseren Kunden.

Transparente Kommunikation

Wir erklären Finanzprodukte in verständlicher Sprache und verstecken keine Kosten oder Risiken. Jeder Kunde soll vollständig informiert entscheiden können.

Individuelle Lösungen

Standardprodukte gibt es genug. Wir entwickeln Budgetstrategien, die zu Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und Ihren Möglichkeiten passen.

Langfristige Partnerschaft

Finanzplanung ist kein einmaliger Termin. Wir begleiten Sie durch alle Lebensphasen und passen Ihre Strategie kontinuierlich an.

Kontinuierliche Weiterbildung

Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter. Unser Team bildet sich regelmäßig fort, um Ihnen immer die aktuellsten und besten Strategien anbieten zu können.

Unsere Geschichte

2018

Die Idee entsteht

Aus der Erkenntnis heraus, dass viele Menschen sich bessere Finanzberatung wünschen, aber von komplexen Produkten abgeschreckt werden, gründen wir lumarethivosan in Friedrichshafen.

2020

Digitale Transformation

Während der Pandemie entwickeln wir unsere Online-Beratungstools und erreichen Kunden in ganz Deutschland. Unsere digitale Budgetplanungs-App geht live.

2023

Wachstum und Anerkennung

Über 500 zufriedene Kunden vertrauen uns ihre Finanzplanung an. Das Magazin "Finanztest" empfiehlt unsere Beratungsansätze in einer ausführlichen Reportage.

2025

Neue Ziele

Mit unserem erweiterten Team und innovativen Beratungskonzepten helfen wir noch mehr Menschen dabei, ihre Finanzen erfolgreich zu strukturieren und ihre Ziele zu erreichen.

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